עצמאים

מדוע חשוב לעשות סדר ובדיקה בתיק הביטוח?

לכל משפחה יש מגוון רחב של תוכניות ביטוח מסוגים שונים. משפחה ממוצעת משלמת בכל שנה אלפי שקלים לטובת הכיסוי הביטוחי שלה והחסכון לפרישה. הכיסוי הביטוחי מתחלק לשני חלקים עיקריים. החלק הראשון ביטוחי פרט והחלק השני ביטוחי רכוש.

ביטוחי פרט 

מטרתם של ביטוחים אלה לשמור על רמת החיים של המבוטח בעת מקרה ביטוח. ישנם שני סוגים עיקריים של ביטוחי פרט. ביטוחי פרטי לטווח הקצר כגון , ביטוח אובדן כושר עבודה, נכות מתאונה, ,  פיצוי במקרה  תאונות אישיות ועוד. הסוג השני של ביטוחי הפרט הם כגון קרנות פנסיה או קופות גמל (תוכניות מנהלים לשכירים או תגמולים לעצמאיים).

מדוע חשוב לעשות סדר ובדיקה של תיק הביטוח המשפחתי?

משום המורכבות של הביטוחים והצרכים השונים עליהם הם עונים חשוב שבעל מקצוע מאושר על ידי הרשויות המוסמכות (משרד האוצר) יבדוק את תיק הביטוח ויתן את דעתו. אין בשירות הזה יעוץ כי אם הבהרה, בדיקה וניתוח של הביטוחים הקיימים ומציאת פתרונות מתוך סל הפתרונות ש- iInsurance מעניקה. (מוצרים של חברות הביטוח מגדל, מנורה, הראל ובית ההשקעות אלטשולר-שחם). 

איך אפשר לחסוך?

בבדיקה ובחינה מדוקדקת של תיק הביטוח יתכן וימצאו ביטוחיי כפל, ביטוחים שאין צורך בהם, ביטוחים שהפרמיה המשולמת בגינם גבוהה מידי או ביטוחים שהכיסוי שלהם לא מתאים. 

מהי שיטת "ניהול סיכונים משפחתי"?

שיטה זו פותחה במטרה לבנות מסר בהיר וברור למשפחה בנוגע לכל הביטוחים הקיימים שלה על ידי מומחים בתחום. הניתוח יציע אפשרויות חסכון, אפשרויות שינוי ואף אפשרויות הוספה. הוא יבחן את הצפוי בחסכון הפנסיוני ויבהיר לחוסכים בקרנות ההשתלמות ובקופות הגמל בדבר הסיכונים הקיימים בחסכונות מסוג זה וכיצד ניתן להקטינם ולהתאימם לצרכי הלקוח.

אילו אפשרויות אנו מציעים?ניהול סיכונים משפחתי - מסלול זהב

במסלול זה יבחנו כלל הביטוחים שקיימים בממשפחה החל מביטוחי הדירה, הרכב, הסיכונים, הפנסיה, קופות הגמל, קרנות השתלמות וחסכון. בסיום הניתוח יוצגו המסקנות אם ההמלצות לגבי אופיו של התיק, אפשרויות חסכון, החלפות אפשריות, התאמות ואף השלמת חוסרים.

אופן התשלום: פגישה ראשונה ללא עלות.בסיומה, אם תחליטו להתקדם העלות  800 ש"ח לא כולל מע"מ. 

לסיכום-  ניתוח ובדיקת תיק ביטוח משפחתי יאפשר לכם לדעת בדיוק אילו פתרונות יש לכם ואילו אפיקים ממולצים בכדי לשמור על הדבר החשוב ביותר לכם בחיים, המשפחה שלכם. 

* ביטוח בריאות מכל סוג, סיעוד, חיים, אובדן כושר עבודה, תאונות וכו' שלא אגב מוצר פנסיוני. (ביטוח פרט לא כולל חסכון)